業內首發！用友BIP助力大型企業實現虛假貿易“零容忍”！
2023年10月，國務院國資委發布《關于規范中央企業貿易管理嚴禁各類虛假貿易的通知》（國資發財評規[2023]74號）,嚴禁各類虛假貿易業務的開展，并三令五申如企業再發生虛假貿易，則涉及企業就地免職，免職后再查。國資委繼續緊盯屢禁不止的“牛皮癬”問題，對融資性貿易、“空轉”“走單”虛假業務問題“零容忍”，并強調要持續深化中央企業違規經營投資責任追究工作。
虛假貿易“十不準”
1.不準開展背離主業的貿易業務
2.不準參與特定利益關系企業間開展的無商業目的的貿易業務
3.不準在貿易業務中人為增加不必要的交易環節
4.不準開展任何形式的融資性貿易
5.不準開展對交易標的沒有控制權的空轉、走單等貿易業務
6.不準開展無商業實質的循環貿易
7.不準開展有悖于交易常識的異常貿易業務
8.不準開展風險較高的非標倉單交易
9.不準違反會計準則規定確認代理貿易收入
10.不準在內控機制缺乏的情況下開展貿易業務
為全面落實從嚴治黨要求，堅決根治虛假貿易業務各類問題，國資委進一步明確了防范手段。要求各中央企業加強監控手段，提高信息系統及數據應用水平，要在司庫等信息系統中開發應用貿易業務風險管理功能模塊，利用信息技術手段防控各類虛假貿易業務。
數智賦能，防范風險，用友五大措施助力企業虛假貿易監控
為響應政策要求，積極應對企業虛假貿易隱患，用友BIP全球司庫依托于數據中臺、智能AI、風險模型等先進的數智化技術，為企業打造 虛假貿易監控平臺。，平臺從采購、銷售和稅務中獲取數據，并在數據中臺進行數據沉淀，通過大數據和智能AI集合風險指標模型等能力，對融資性貿易、空轉走單和虛構交易進行風險模型定義，在合同、訂單、發票、結算等業務中進行異常攔截或預警，并可在事后對虛假貿易進行風險分析和整改。
用友BIP全球司庫虛假貿易監控架構
用友BIP全球司庫提供五大數智化風險措施，有效防范企業虛假貿易行為：
1.數據中臺統一加工處理：用友BIP全球司庫通過數據中臺能力，可以直接將前端業務中的合同、商品、訂單及發票等信息進行統一沉淀，統一接入、清洗和治理，并將處理后的數據作為虛假貿易監控重要的、統一的數據來源。
2.風險指標出廠即預置：用友BIP全球司庫已經預置了系列風險指標，例如：交易對手異常、合同信息異常、購銷訂單關系異常、金額和交易頻率異常，貨權轉移異常、結算方式異常等指標，同時也支持靈活自定義風險指標。
以“上下游交易對手是否同屬一個集團”風險指標為例，產品根據合同、訂單、出入庫、物流、發票和結算數據還原購銷行為，采用深度優先搜算法依據貿易關鍵要素識別貿易鏈異常點，并結合社會化大數據對客商交易對手方的關聯關系進行全方位畫像，支持穿透多層級持股和投資關系，輔以關鍵人的篩查，以建立對同一實控人的識別。
3.風險模型自定義搭建：在風險指標庫建立完成后，進行“融資性貿易模型”、“空轉走單貿易模型”、“虛構交易模型”等模型的搭建，企業可選取所需要的已預置或自定義的風險指標。
4.風險環節靈活可配：用友BIP全球司庫產品能夠將風控模型靈活配置到“合同、訂單、貨權轉移、發票以及結算”等任意環節。將虛假貿易識別的判斷前移，從采購、銷售前端業務，到發票確認和結算支付的最終環節，都可以實時的進行風險攔截并進行人工核查，避免在業務開展過程中的虛假貿易，及時止損。
事前風險監控示例圖
5.事后風險分析及整改：用友BIP全球司庫可在事后建立虛假貿易監控分析和整改，通過分析大屏展示虛假貿易風險發生次數、頻率、集中時間段、集中板塊，可以為后續對下屬單位考核提供相關依據。同時，產品可以定時將虛假貿易風險監控報告發送給企業中高層，并通過系統進行方案整改，從而進一步優化虛假貿易監控風控模型，形成整體閉環的管理。
風控合規、模式再造，用友BIP全球司庫全面支持貿易合規性的變革與創新
用友BIP全球司庫不斷研究貿易業務特征、政策動態的歷程中，沉淀了大量的貿易數字化經驗，并不斷豐富貿易業務的四大模型，包括業務模型、盈利模型、管控模型、風控模型。并且依托于已有的貿易應用和模型體系，可以更加精準的構筑“虛假貿易”防線，深入業務本身進行風險防范。同時，基于貿易全域數據沉淀，在全面滿足合規要求的前提下，合理、充分的發揮金融、現貨、物流等各項能力，創造更多的商業可能。
用友BIP全球司庫系統虛假貿易監控系統有效加強企業對虛假貿易風險的重點審核，以及在必要時實施布控，并及時將有關情況通報統計、風險管理、企業稽查等相關部門，實施綜合管控。
企業可以根據系統提供的風險信息、風險報告、風險分析等信息，對有虛假貿易風險的監管進行查驗，根據查驗結果，形成風險分析研判與監管查驗印證的互動，進一步提高布控指令的針對性和有效性，實現精準打擊。同時，可以對系統通報的存在虛假貿易風險的信息逐步維護成高風險企業參數，強化風險管控力度、加強監管。
用友BIP全球司庫持續釋放更多的商業新動能，為貿易企業的發展提供了更多可能，幫助企業實現貿易業務從被動監控走向自主管控、從行為強制走向智能合規、從固定模式走向商業創新的新模式，以數智化能力助力貿易企業轉型升級。
